撰文?|?張浩東

出品?|?支付百科

近日，四平市公安局迎接了“5?27”特大利用POS機實施電信詐騙系列案件專案組民警、輔警，該專案組成功破獲了一起POS機實施電信詐騙系列案件。

01

騙取399元激活費

近期，專案組民警、輔警通過主動篩查互聯(lián)網(wǎng)投訴平臺尋找案件線索，集結(jié)警力1500余人，在８省９市展開收網(wǎng)行動，一舉打掉詐騙集團(tuán)3個，抓獲犯罪嫌疑人883人，凍結(jié)涉案資金120余萬元。

根據(jù)通報，警方此前收到了大量投訴信息，投訴的內(nèi)容基本一致，用戶都是遇到了申請POS機后被騙保證金的問題，雖然POS機可以正常使用，但投訴人遭到了資金方面的損失。

警方對大量投訴人回訪核實后，基本鎖定了5個涉嫌詐騙團(tuán)伙。這類團(tuán)伙以電銷等方式主動與用戶取得聯(lián)系，推銷免費POS機，表示費率低，沒有保證金和手續(xù)費，吸引用戶申請。

當(dāng)用戶收到快遞郵寄的POS機后，詐騙團(tuán)伙會讓用戶按照要求刷一筆399元激活費，否則將不能正常使用POS機。

用戶刷了399元激活費后，并不像詐騙團(tuán)伙所說的那樣，錢會立即返回到用戶的銀行ka內(nèi)，實際上錢款到了詐騙團(tuán)伙的賬戶里。之后詐騙團(tuán)伙再以財務(wù)放假沒法返錢、系統(tǒng)錯誤等理由拒絕和拖延。

想要退回399元的激活費非常困難，很多用戶在索要無望后選擇了放棄，399元激活費白白打了水漂。對于用戶的投訴和反映，警方十分重視。

這起特大利用POS機實施電信詐騙系列案件的偵辦，創(chuàng)下了四平公安史上調(diào)集警力最多、抓獲人數(shù)最多、跨越地域最多、打處人數(shù)最多、收繳作案工具最多的記錄。

目前，警方已經(jīng)依法刑拘420人、行政處罰463人，案件還在進(jìn)一步申請中。

02

嚴(yán)打POS電銷詐騙

近年來，隨著POS機行業(yè)競爭的加劇，推銷POS機變得比之前更難了，越來越多的人動起了歪腦筋，開始想方設(shè)法的利用POS機來賺錢，騙取激活費就是其中的方式之一、

對于用戶而言，收到POS機推銷電話時，不能準(zhǔn)確辨別對方身份，往往會認(rèn)為是官方人員，不會有太多的警惕，這也導(dǎo)致了用戶落入了詐騙團(tuán)伙的圈套之中。

由于對POS機仍然存在需求，很多用戶又擔(dān)心需要額外支付費用，因此就想申請免費的POS機。詐騙團(tuán)伙正是利用了這種心理，通過各種話術(shù)技巧，最終一步步地對用戶實施詐騙。

前不久，武漢警方也破獲了湖北省首起利用POS機詐騙案，60人因涉嫌詐騙罪被刑事拘留，案件涉案金額達(dá)到了1300余萬元。

淄博市公安局經(jīng)ji開發(fā)區(qū)分局同樣通過縝密偵查，一舉將以提升信用ka額度、免費申請POS機的詐騙團(tuán)伙16人全部抓獲。

可以看到，在POS機詐騙團(tuán)伙的背后，離不開電銷的支持，電銷是多數(shù)詐騙團(tuán)伙在推廣POS機騙取激活費過程中的重要環(huán)節(jié)，借助電銷詐騙團(tuán)伙能輕易地獲得用戶信任。

據(jù)了解，POS機行業(yè)中電銷現(xiàn)象泛濫，不僅給用戶造成了困擾，還讓一大批用戶被騙了激活費。一些詐騙團(tuán)伙的成功，也讓其它從業(yè)者紛紛效仿，貪圖利益賺快錢的下場，只能是受到法律的制裁。

詐騙團(tuán)伙所用的用戶信息，絕大多數(shù)都是通過收買獲得的，這些信息可能來源于網(wǎng)貸用戶、POS機客戶信息，市場上有專門的信息販賣產(chǎn)業(yè)鏈，有的代理商申請POS用戶信息后還會進(jìn)行二次出售，導(dǎo)致POS信息層層流轉(zhuǎn)。

事實上，電銷POS機屬于違法行為，除了對用戶進(jìn)行詐騙外，還有一部分電銷人員，是為了對用戶切機，從而更換成所代理品牌的POS機，這種行為也擾亂了行業(yè)的秩序，侵害了部分從業(yè)者的合法利益。

目前，不論是第三方支付機構(gòu)，還是警方和監(jiān)管部門，都在嚴(yán)打POS機行業(yè)的POS機電銷。一方面電銷POS可能會被支付機構(gòu)取消合作，另一方面申請POS機用戶信息的渠道也正在逐步收緊。